Με το πάτημα ενός πλήκτρου στον υπολογιστή τους, 36 επιλεγμένοι υπάλληλοι ειδικών αποστολών του Σώματος Δίωξης Οικονομικού Εγκλήματος αποκτούν από την Τρίτη online πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς όλων των φορολογούμενων. Θα μπορούν να «βλέπουν» στις οθόνες τους το ύψος των καταθέσεων και κάθε κίνηση που γίνεται στους τραπεζικούς λογαριασμούς με στόχο τον εντοπισμό φοροφυγάδων και «μαύρου χρήματος»…Όπως αποκάλυψε η Ημερησία του Σαββάτου, σε τρία 24ωρα το ΣΔΟΕ, ύστερα από καθυστέρηση πολλών ετών, κάνει το πρώτο μεγάλο βήμα στη «μάχη» κατά της φοροδιαφυγής προχωρώντας στην άρση του τραπεζικού απορρήτου με διαδικασίες – εξπρές. Πλέον, η ειδική ομάδα των 36 φοροελεγκτών θα μπορεί σε 24ωρη βάση να «ανοίγει» και να ελέγχει τραπεζικούς λογαριασμούς ατόμων που θεωρούνται ύποπτοι για φοροδιαφυγή, παράνομο πλουτισμό, διαφθορά, διακίνηση και ξέπλυμα «μαύρου χρήματος».
Οι υπάλληλοι που θα ασχοληθούν με την έρευνα των τραπεζικών λογαριασμών θεωρούνται «εξπέρ» στους ηλεκτρονικούς υπολογιστές. Θα μπορούν να βλέπουν όχι μόνο τις κινήσεις κάθε λογαριασμού, αλλά να διακρίνουν λεπτομέρειες πίσω από τα νούμερα τις οποίες απλοί ελεγκτές δεν έχουν αυτή τη δυνατότητα καθώς δεν είναι εξοικειωμένοι. Οι συγκεκριμένοι υπάλληλοι θα είναι πιστοποιημένοι λήπτες πληροφοριών, θα διαθέτουν κωδικούς πρόσβασης για να «μπαίνουν» απευθείας στα αρχεία των τραπεζών.
Η αρχή θα γίνει με τα 2.062 άτομα της περιβόητης λίστας Λαγκάρντ. «Θα ελεγχθούν όλοι. Ενας προς ένας» υπογραμμίζει στην «ΗτΣ» κορυφαίο στέλεχος του ΣΔΟΕ. Το ηλεκτρονικό «δίχτυ» που στήνει το Σώμα θα απλωθεί και στα 53 πιστωτικά ιδρύματα που δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα. «Δεν θα υπάρξει λογαριασμός υπόπτου για φοροδιαφυγή που δεν θα ελεγχθεί» λένε υψηλόβαθμα στελέχη του υπουργείου Οικονομικών.
Το ΣΔΟΕ εστιάζει όχι σε μεγαλοκαταθέτες, αλλά σε «μικρότερους» καταθέτες που αδυνατούν να δικαιολογήσουν το πόθεν έσχες. Θα ερευνηθούν σε βάθος δεκαετίας πρόσωπα που, ενώ εμφανίζονται να έχουν καταθέσεις για παράδειγμα 1 εκατ. ευρώ δηλώνουν στην εφορία προκλητικά χαμηλά εισοδήματα της τάξεως των 30.000 ευρώ. «Ο έλεγχος των συγκεκριμένων προσώπων εκτιμούμε ότι έχει πολύ ψαχνό» σημειώνει ανώτερο στέλεχος του ΣΔΟΕ.
Με την έρευνα της λίστας Λαγκάρντ ασχολούνται σήμερα στο ΣΔΟΕ επτά άτομα (τέσσερις ελεγκτές, ένας τμηματάρχης και δυο διευθυντές). «Αν είχαμε άλλους τέσσερις ελεγκτές δεν θα είχαμε πρόβλημα και ο έλεγχος θα γινόταν πιο γρήγορα» υποστηρίζει ο ίδιος παράγοντας. Με την online πρόσβαση που αποκτούν οι πιστοποιημένοι ελεγκτές του ΣΔΟΕ στις τράπεζες το άνοιγμα και ο έλεγχος των τραπεζικών λογαριασμών θα γίνεται πλέον με διαδικασίες ? εξπρές.
«Μας λύνονται τα χέρια» τονίζουν με έμφαση στελέχη του ΣΔΟΕ καθώς με τον τρόπο αυτό αντιμετωπίζονται οι καθυστερήσεις και τα εμπόδια που παρατηρούνται σήμερα στην άρση του τραπεζικού απορρήτου. Με βάση τις διαδικασίες που εφαρμόζονται τώρα, για να ανοίξουν οι τραπεζικοί λογαριασμοί προσώπων που ελέγχονται για φοροδιαφυγή και οικονομικά εγκλήματα μπορεί να απαιτηθεί χρονικό διάστημα μεγαλύτερων των 6 μηνών.
Το ΣΔΟΕ έχει ήδη ζητήσει το άνοιγμα περισσότερων από 5.000 τραπεζικών λογαριασμών, αλλά ούτε οι μισοί δεν έχουν «ανοίξει». Μόνο για 232 υποθέσεις που άνοιξαν οι λογαριασμοί και ολοκληρώθηκε ο έλεγχος, έχουν καταλογιστεί φόροι και πρόστιμα ύψους πάνω από 1 δισ. ευρώ με τις εισπράξεις να φθάνουν τα 650 εκατ. ευρώ. «Σκεφτείτε τι θα προκύψει αν ανοίξουν 5.000 λογαριασμοί» σημειώνει αρμόδιος παράγοντας. Από τη στιγμή που οι ελεγκτές του ΣΔΟΕ θα έχουν άμεση πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς επισπεύδονται οι ελεγκτικές διαδικασίες.
Υπολογίζεται ότι σε διάστημα 4 μηνών θα έχουν ανοίξει όλοι οι τραπεζικοί λογαριασμοί και των 2.062 καταθετών που βρίσκονται στην λίστα Λαγκάρντ ενώ σε έξι μήνες θα έχει ολοκληρωθεί ο έλεγχος «πόθεν έσχες» και θα έχουν εκδοθεί και οι 2.062 εκθέσεις ελέγχου.
Tο σύστημα
Το σύστημα μητρώων τραπεζικών λογαριασμών θα λειτουργεί ως εξής:
Οι ελεγκτές – πιστοποιημένοι χειριστές θα αναζητούν αυτόματα με ειδικό κωδικό τον ΑΦΜ του ελεγχόμενου με πρόσβαση σε κάθε λογαριασμό χωρίς να γνωρίζει η τράπεζα ποιος και πότε ελέγχεται. Θα έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς των ελεγχόμενων από το 2002 και μετά. Ωστόσο, οι κινήσεις λογαριασμού που θα διατίθενται θα είναι από το 2008.
Για τον έλεγχο παλαιότερων στοιχείων θα ακολουθείται η υφιστάμενη διαδικασία. Δηλαδή θα υποβάλλεται αίτημα στις τράπεζες για το άνοιγμα του λογαριασμού.
Οι πιστοποιημένοι ελεγκτές θα εντοπίζουν σε ποιες τράπεζες έχει λογαριασμό ο ελεγχόμενος, το υπόλοιπο του λογαριασμού και τις κινήσεις που έκανε. Η πρόσβαση που θα έχουν οι ελεγκτές στους τραπεζικούς λογαριασμούς θα γίνεται ηλεκτρονικά μέσω του μοναδικού κόμβου διασύνδεσης της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων (ΓΓΠΣ). Οι πληροφορίες στον κόμβο της ΓΓΠΣ προέρχονται από τον κόμβο του τραπεζικού συστήματος και συγκεκριμένα τον Τειρεσία.
Οι τράπεζες καθημερινά θα αποστέλλουν στον Τειρεσία όλες τις κινήσεις που έγιναν στους λογαριασμούς που διατηρούν. Από το Glossary Link server του Τειρεσία θα αποστέλλονται τα στοιχεία στο server της ΓΓΠΣ. Σε πρώτη φάση στα αρχεία των τραπεζών θα έχουν πρόσβαση πιστοποιημένοι ελεγκτές από το ΣΔΟΕ και σε επόμενη φάση οι υπόλοιπες ελεγκτικές υπηρεσίες
Η ενημέρωση του Συστήματος θα γίνεται καθημερινά.
